Cuối năm là thời điểm nhu cầu vay vốn làm ăn, mua sắm của người dân tăng cao. Nắm bắt xu hướng này, các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” thường sử dụng nhiều chiêu trò, như: “Hỗ trợ tài chính”, “cho vay tiêu dùng”. Bên cạnh sự vào cuộc của các cơ quan chức năng đấu tranh triệt phá loại tội phạm này, thì mỗi người dân cần đề cao cảnh giác để tránh mắc bẫy “tín dụng đen”.
Đối tượng Nguyễn Khánh, sinh năm 1998, trú tại Bắc Lý, Đồng Hới, Quảng Bình vừa bị lực lượng Công an an thành phố Đồng Hới bắt giữ về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Từ 4/2023 đến tháng 12 năm 2024, Khánh mở tiệm cầm đồ và cho vay lấy lãi. Đối tượng sử dụng một số “chân rết” là Nguyễn Như Thiên, Nguyễn Văn Trung Đức và Nguyễn Văn Thuần cùng trú tại thành phố Đồng Hới để tìm người vay và tìm hiểu xem họ có khả năng trả nợ hay không thì báo lại để Khánh cho vay. Tại cơ quan Công an, đối tượng Khánh khai nhận, quá trình làm dịch vụ cầm đồ, Khánh đã có hành vi cho người khác vay tiền với lãi suất từ 3.000đ đến 6.000đ/triệu/ngày.
Theo hồ sơ của cơ quan điều tra, chỉ trong vòng chưa tới 8 tháng, đối tượng đã cho 24 người trên địa bàn thành phố Đồng Hới vay với số tiền gần 800 triệu đồng, với lãi suất từ 182,5% đến 219%/năm, tổng số tiền thu lợi bất chính gần 300 triệu đồng. Điều đáng nói trong vụ án này, đó chính là việc đối tượng cho ai vay tiền thì người vay đó phải có sự giới thiệu từ người quen biết. Sau khi chốt số tiền vay, đối tượng thường cắt lãi trong trong kỳ rồi mới chuyển số tiền còn lại cho người vay. Thượng úy Đinh Xuân Ngọc, Đội Cảnh sát hình sự, Công an thành phố Đồng Hới, Quảng Bình, cho biết: Phải thông qua sự giới thiệu của người quen, người thân, bạn bè thì đối tượng mới cho vay và để thực hiện các thủ tục vay thì đối tượng yêu cầu người vay đến vay viết giấy vay nợ và để lại giấy tờ tùy thân để làm tin…
Dịp cuối năm, nhu cầu tiêu dùng, mua sắm hàng hóa của người dân tăng cao, vì vậy khuyến cáo người dân nếu có nhu cầu thì nên đến các tổ chức tín dụng của Nhà nước để được vay vốn theo quy định của pháp luật. Không tham gia vay vốn từ các đối tượng cho vay lãi nặng, “lãi mẹ đẻ lãi con”, dẫn đến mấy khả năng chi trả, ảnh hưởng đến tình an ninh trật tự trên địa bàn.
N.Q.V
